外部理由包括银行必须遵守法律或合同义务的因素，并且即使有强烈的愿望也不能反对它们，否则可能会受到制裁、罚款、吊销执照、代理银行和国际组织的压力等。这些包括：
来自代理银行的请求：代理银行有权要求提供有关交易对手和业务本身的信息。在解决这些问题之前，操作本身会被阻止；
执法部门发起的国际协定
则在验证银行文件期间，银行注册所在国家/地区的银行当地监管机构提出的要求；
根据司法机构、税务机关或提出的请求——在刑事调查的情况下；
当地法律的变化。例如，列支敦士登于 2019 年 7 月通过了一项法律，限制银行为在注册国没有实际存在的公司提供服务的能力。
因此，所有不属于例外情况但同时又无法向银行提供足够证据证明其符合新要求的公司要么必须开设该办事处，要么必须从其在列支敦士登的 美国手机号码列表 账户中提取资金并随后关闭该账户；
银行倒闭：是的，唉。同时，资金冻结在账户上，既可以在既定投保额度内以简易方式收取，也可以按照注册国规定的破产程序和债权人顺序收取。银行;
吊销银行执照或银行与监管机
构的其他问题这种情况下的资金提取也是在银行注册国法律序框架内进行的。
一家在香港注册的贸易公司在一家葡 CZ 线索 萄牙银行有一个支票账户。大量营业额通过账户不断保持大量余额，也就是说，事实上，公司在其上积累了利润。
在某些时候，公司所有者会发现账户上的资金被冻结，账户本身也被冻结。该银行拒绝透露细节，理由是缺乏信息和法律规定的此类权利。最初阶段唯一知道的是账户被逮捕，银行受到当地检察官的制裁。
