金融领域值得探索。世界上有很多已知的事物，还有更多尚未发现的事物。不久前，反洗钱 (AML) 还只是一个新概念，人们还不知道它是如何运作的，以及它能消除哪些困境。COVID-19 的全球大流行让我们意识到，随着生活各个方面的数字化，金融犯罪和洗钱活动猖獗。
值得注意的是，通过一个描述违反制裁的案例研究，OFAC（外国资产控制办公室）对伊朗国民实施了制裁，原因是伊朗国民持续向伊朗供应武器。这只是众多案例中的一个，这些案例表明组织在复杂的制裁法规网络中面临诸多挑战。
在此之前，关于制裁、制裁名单或制裁名单检查的讨论从未如此清晰和深入。迄今为止出现的主要问题是制裁是否有效。如果有效，它们在多大程度上改变了行为？监管机构是否能够通过广泛应用制裁筛查警报来打击洗钱？
本博客将讨论所有这些长期存
在的问题，并为所有人提供明确的答案。您还可以了解2024 年 制裁筛查解
易于使用的筛选软件
反洗钱合规的独特预算范围
跨服务器灵活集成
预期的未来前景如何？
什么是制裁？
制裁是为了打击金融欺诈和洗钱行为而采取的行动。制裁的核心目的经常被人们误解，因此不同组织实施的制裁效果也不同。
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尽管制裁可以在一瞬 2024 年更新的手机号码数据 间改变行为，但它是一种强制性措施或政策实施，使违法行为难以继续下去。这可以通过两种方式实现：
要么增加走同一条路的成本
要么增加了维持相同业务关系的复杂性
移民银行案
这家总部位于纽约 如何通过研究危及品牌资产 的移民银行因保留伊朗居民的账户而被 OFAC 罚款。该银行同意支付近 32,000 美元，以响应与 OFAC 负责制裁审查违规行为的财政部达成的和解
现在，不遵守规定 CNB 目录 的成本导致巨额罚款，银行最终不得不停止接纳受制裁国家的居民。这种行为的改变有助于最大限度地减少洗钱活动的盛行。
制裁名单检查的五大技术进步
如今，许多工具都声称可以提供最优质的反洗钱筛查。然而，重要的是工具的可扩展性、易用性以及与不同系统的整体合规性。以下指南可帮助您了解如何决定哪种工具最适合制裁名单检查。
制裁筛查工具的数据覆盖范围
没有数据，任何筛查都是不可信的。许多公司倾向于依赖开放的在线数据集，而这些数据集既不可靠，也不符合现行以数据为中心的法规。投资于一种能够洞察个人、实体、组织、船只和飞机的全球制裁视图的工具有助于达到全球制裁名单筛查的行业领先标准。
无论是 KYC 企业、IDV 解决方案、风险投资的供应商分析还是全球数据，来自官方来源的数据都可以提供无与伦比的合规性。
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定制筛选解决方案不可否认
任何蚂蚁洗钱解决方案都可以提供洞察，但并非每个系统都能提供相关洞察。许多组织未能遵守筛查，因为他们的筛查系统不符合独特的业务要求。
每家企业都是独一无二的，因此其筛查解决方案也必须独一无二。无论是实时分析、自定义风险评分、模糊匹配、自定义监视列表筛查还是持续监控，当今需要的是高度灵活或能够适应独特业务需求的系统。
易于使用的筛选软件
筛查本身并不像合规官熟悉其用法所花费的时间和培训那样繁琐。具有完善搜索参数的自主制裁名单筛查软件不仅可以帮助减少与技术损害相关的挑战，还可以提高筛查大量数据的效率和速度。
反洗钱合规的独特预算范围
并非所有反洗钱解决方案在效率、准确性和定价方面都是理想的。许多反洗钱服务的费用超出了规定的预算，因此公司无法保持与预期相同的筛查标准。
跨服务器灵活集成
对于许多使用传统反洗钱解决方案的公司来说，集成是一个复杂的痛点。理想的制裁名单筛查解决方案必须能够灵活地使用数据库和整套反洗钱合规措施，满足每家企业的独特需求。
预期的未来前景如何？
数字化让我们所有人都措手不及。随着对数字通信手段的依赖程度不断提高，反洗钱解决方案面临着一个基准，以保持领先于新兴威胁。这些技术进步只是安全金融未来的开始。
